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當(dāng)前位置：網(wǎng)站首頁>>行業(yè)聚焦| 防范非法集資丨非法集資的防范技巧 |
| 來源： 作者：轉(zhuǎn)載 訪問：189次 發(fā)布時間：2025-02-06 |
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近年來，一些不法分子假借“投資理財(cái)”“解債服務(wù)”“健康養(yǎng)老”等名義，以高額回報(bào)為誘餌，通過高收益、無風(fēng)險(xiǎn)、有擔(dān)保等虛假宣傳，誘騙廣大群眾簽訂合同、出借資金，實(shí)施非法集資活動，從而擾亂金融經(jīng)濟(jì)秩序，損害群眾切身利益。今年“第十一屆全國防范非法集資宣傳月”活動主題為“守住錢袋子 護(hù)好幸福家”。中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會特別推出系列專題，教您如何防范非法集資。 今天就給您介紹一下非法集資的防范技巧： 1、如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕 A、以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的； B、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的； C、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的； D、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的； E、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的； F、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的； G、在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?/span> H、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的； I、“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的； J、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。 2、防范非法集資的“四看三思等一夜”法 四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式，有沒有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。 三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。 等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。 3、規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要” 一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅(jiān)守理性底線，想想自己懂不懂，比比風(fēng)險(xiǎn)大不大，看看收益水平合不合實(shí)際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！ 二要穩(wěn)健，不要冒險(xiǎn)。高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿，不冒險(xiǎn)投資！ 三要警惕，不要盲目?！笆找尕S厚、條件誘人、機(jī)會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風(fēng)就是雨，盲目“隨大流”投資！ 4、規(guī)避非法集資陷阱的“三看三思”法 三看： 一看是否取得金融監(jiān)管部門（如人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等）的批準(zhǔn)文書，并向監(jiān)管部門核實(shí)真?zhèn)危?/span> 二看投資理財(cái)產(chǎn)品是否在批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)； 三看資金投向領(lǐng)域是否真實(shí)、安全、可靠。 三思： 一思是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情； 二思投資收益是否符合市場經(jīng)營規(guī)律； 三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。 5、謹(jǐn)慎投資，嚴(yán)防非法集資陷阱 一是不要輕易相信所謂的高息“保險(xiǎn)”、高息“理財(cái)”，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)。 二是不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會掉餡餅。 三是要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條；購買保險(xiǎn)過程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶熱線或監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。 |
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